Вопрос к американским игрокам в азартные игры

Я покупаю дом, и ипотечный брокер просит меня сообщить, откуда поступили некоторые необычные депозиты на мой банковский счет. Я действительно не уверена, стоит ли говорить, что это выигрыши в онлайн-азартных играх или нет. У кого-нибудь есть опыт в подобных ситуациях? Могу ли я сказать, что это именно оттуда? Меня это немного беспокоит...

Это сложный вопрос, вам, возможно, стоит поискать в интернете информацию о том, как это может повлиять на кредит, и как правильно его оформить. Например, сказать, что это произошло из-за покера или других игр на ловкость.

Я пытался разобраться в этом, но законы кажутся очень неясными. Даже в отношении игр на ловкость. Надеялся, что кто-нибудь сталкивался с подобной ситуацией и знает об этом больше.

Любой ?

Я бы посоветовался со своим адвокатом, хотя он, вероятно, не знает законов, регулирующих азартные игры в интернете.

Насколько я понимаю, незаконным является именно перевод средств казино через финансовые учреждения.

Я нашел вот это:

Закон UIGEA запрещает американским финансовым учреждениям, включая банки и компании, выпускающие кредитные карты, вести дела с онлайн-казино.

Далее говорится:

Закон не содержит прямого запрета на азартные игры в интернете.

Надеюсь, это немного поможет.

синий

В конце концов, когда речь заходит о таком долгом и ответственном деле, как покупка дома, вероятно, следует сказать правду. По крайней мере, что они пришли из онлайн-игр.

или, может быть, просто опустить часть про онлайн-сервисы и сказать «игры»?

Спасибо за ответы. Я определённо планирую сказать правду или хотя бы часть правды. У меня было несколько довольно удачных месяцев, поэтому я получал деньги от казино в разных формах. Просто не хочу из-за этого упустить возможность получить кредит.

Почему бы просто не сказать, что вы выиграли в поездке в Лас-Вегас или на речном судне? Зачем рисковать и говорить, что вы совершили что-то противозаконное? Думаю, всё зависит от суммы. Если речь идёт о определённой сумме, то это будет ещё и налоговое мошенничество. Хорошо подумайте, прежде чем принимать какое-либо решение.

Этот вопрос задается в связи с Законом о борьбе с терроризмом (Patriot Act). Любые необычные поступления должны быть объяснены и задокументированы . Необходимо убедиться, что эти деньги не получены в результате отмывания денег, незаконного оборота наркотиков или террористической деятельности.

Это сложный вопрос. У вас очень крупные депозиты или множество мелких? Возможно, вы можете сказать, что это выигрыши в онлайн-играх или конкурсах.

У меня было несколько небольших банковских переводов/чеков на сумму от 300 до 600 долларов.

У меня также было несколько предложений от ewallet. Одно за 800 долларов, а другое за 3600 долларов.

Это были банковские переводы. Я не могу сказать, что это было из казино, потому что тогда это был бы просто внесение наличных, а не перевод из-за границы.

В этот момент я всерьёз подумываю сказать, что это были деньги из онлайн-покер-румов, и рискнуть.

Вам следует говорить правду, потому что все банковские переводы имеют федеральный номер отслеживания, и они могут видеть, откуда они поступили. Вы можете сказать, что переводы поступили с электронного кошелька, например, PayPal, но если им потребуются документы, ваш электронный кошелек покажет, из какого казино поступил перевод.

Желаю вам удачи, очень надеюсь, что это никак не повлияет на ваш ипотечный кредит.


ЛГ

Просто скажите, что вы профессиональный игрок в покер, и это ваш выигрыш.

Не играйте в новом казино VegasCasino21, они не выплачивают выигрыши и заблокируют вас, если вы выиграете у них даже 50 центов. Я видел, как это происходило.

Мой друг рассказал мне, что его приятель выиграл 100 000 долларов, играя в покер. Это его работа. Я спросил его о налогах, он сказал, что платит налоги, но не указал, чем именно занимается. Единственная проблема в том, что там, где я живу, азартных игр вообще нет. Поэтому он и переезжает в Вегас. Я знаю, что это не то, о чем вы спрашиваете, но я думаю, что ситуация может быть похожей. Я знаю нескольких юристов, я спрошу у них и свяжусь с вами.

Я работаю ипотечным брокером. Я бы ни за что не стал использовать онлайн-казино в качестве источника дохода. Любые сомнительные или незаконно полученные средства вызовут серьезные подозрения, и в зависимости от того, как андеррайтер интерпретирует закон, он может сообщить об этом правоохранительным органам.

Что касается налогов, то в США нет требования платить налоги с выигрышей в международных азартных играх. Вот в чем вся проблема, и именно поэтому Барни Франк пытается это регулировать.

Вернемся к вашей проблеме: люди постоянно продают антиквариат, произведения искусства, ювелирные изделия и другие дорогие товары онлайн на eBay по всему миру. Вашему страховщику просто нужно разумное объяснение происхождения денег.

Всем стоит подумать о создании отдельного аккаунта специально для игр. Это решило бы все проблемы!