Банк задает вопросы по поводу снятия средств банковским переводом

Я обналичила деньги через банковский перевод из Uptown Aces. Сегодня мне позвонили из банка и спросили, ожидаю ли я перевод. Я ответила утвердительно. Затем сотрудница банка спросила: «Вы знаете, для чего это?» Я сказала, что это деньги, заработанные онлайн. Я не упомянула азартные игры. Позже мне позвонили снова, но я не ответила. Я немного волнуюсь, почему они звонят снова и что мне следует сказать, если они продолжат задавать вопросы о банковском переводе. У кого-нибудь была подобная проблема, или есть какие-нибудь предложения?

Привет, Лесли! Что касается твоих опасений, беспокоиться следует только тогда, когда сумма составляет от 9700 до 10000 долларов, и это связано с правилами IRS. В остальном же, единственным поводом для беспокойства является любопытство банковского менеджера. У меня тоже бывали такие ощущения, и это совсем не приятно. Хорошее лекарство: что-нибудь крепкое с ложечкой сахара вернет тебя в нормальное состояние... расслабься и наслаждайся... Frosty1

Спасибо. Это меньше 1500 долларов, так что сумма, которая не должна вызывать подозрения, совсем не та. Думаю, завтра позвоню в банк, чтобы узнать, что они хотят.

Обновление: Банк требует дополнительной информации. Я сказал им, что сказал все, что мог. Я сказал, что деньги были получены от реферальных программ/маркетинга для онлайн-сайтов. Им нужна была конкретная информация о сайте и его деятельности. У меня действительно не было вразумительного ответа. Затем они захотели узнать, для чего был сделан недавний депозит на Coinbase. По сути, я чувствую себя так, будто меня допрашивают. Они вряд ли примут банковский перевод, и теперь я не могу использовать биткойны из-за их вопросов по этому поводу. Вот и все, победа близка.

Вы оказались в сложной ситуации. Полагаю, они имеют право допросить вас на основании Закона о банковской тайне, касающегося подозрительных транзакций, и для расследования таких случаев не установлен лимит суммы. Правило 10 000 долларов применяется к требованиям отчетности по отмыванию денег наличными. Насколько я понимаю, о банковских переводах можно сообщать при сумме от 3000 долларов и выше, что здесь не применяется.

Предполагаю, что у них могут быть подозрения относительно входящих переводов от этого конкретного отправителя, или же они изучают активность вашего счета, поскольку вас допрашивают о биткоинах.

Будем надеяться, что они просто зачислят деньги на банковский перевод. Банку непросто вернуть деньги, но я не помню правил наизусть.

Сообщите нам, что произойдет.

Я уже сыта по горло. Однажды я переводила деньги через свой банк. Всё прошло гладко. Это было в прошлом году. Я хорошо разбираюсь в азартных играх. Очень надеюсь, что это просто чек, а не что-то серьёзное. Пожалуйста, держите нас в курсе.

Наконец-то деньги зачислили. У меня ещё остался один чек, который я жду, так что надеюсь, это не вызовет дополнительных проблем. Пора на время затаиться. Это был неприятный опыт.

Отличные новости, рад слышать, что вы получили проволоку!

Спасибо за обновление, надеюсь, в следующий раз все пройдет хорошо. Я долго откладывал попытку использования биткоинов, но наконец-то решился. Кажется, депозит поступил, но я еще не пробовал вывести деньги. Может, вы сможете это проверить? Удачи!

Я использовал биткоины для вывода 2500 долларов из своего выигрыша. Часть перевел банковским переводом, часть чеком. Банк не стал задавать вопросов по поводу биткоинов, пока не прошел перевод и не начал проверять мой счет. Я разделил все средства, потому что не хотел ждать еще неделю, чтобы снять больше денег, поэтому использовал разные способы. Думаю, теперь я буду использовать только биткоины, и, возможно, даже открою для этого отдельный банковский счет. Я чувствовал себя так, будто банк допрашивает меня, как какого-то криминального гения. Я слышал, что у некоторых людей были проблемы с возвратом чеков Федеральной резервной системой, поэтому я скрещиваю пальцы, надеясь, что этот чек будет обналичен, и на этом все закончится. Я внес его несколько недель назад, но мне сказали, что обработка может занять от 4 до 6 недель. Мне позвонили из другого отделения по этому поводу, но там не стали спрашивать, для чего нужен чек, просто хотели предупредить, что это может занять некоторое время. Ужасно радоваться победе, а потом приходится сталкиваться со всем этим.

Если сообщение пришло напрямую из района Аптаун, то, вероятно, оно поступило из-за границы, и это, скорее всего, послужило поводом для полномасштабного расследования. Это неприятно, но такое случается, особенно когда описание звучит смешно.

Что касается Coinbase, скажите им, что вы продали валюту, и Coinbase конвертирует вашу валюту в доллары США. Всё просто, и если они проведут все необходимые проверки Coinbase, они увидят, что это лицензированная компания по переводу денежных средств в США. Всё будет в порядке, и вопросов возникнуть не должно.

Полагаю, если у вас в последнее время было много депозитов, это может заставить их беспокоиться о происхождении ваших денег. Однако, честно говоря, ситуация с Coinbase кажется немного странной, что они задают такие вопросы.