РЕШЕНО: Казино Magicianbet - Проблема с отсутствием выплат

Постараюсь изложить всё кратко. 15 июня я внёс 2997,84 доллара США через Bitcoin, выполнил требования по отыгрышу бонуса на игровых автоматах и в итоге получил крупный выигрыш с балансом для вывода в размере 64 797,84 доллара США. После неудачной автоматической процедуры KYC мне было предложено отправить копии моего удостоверения личности и селфи по электронной почте для проверки. Хотя я не получил подтверждения, на следующий день казалось, что моя верификация KYC завершена, поскольку я смог отправить запрос на вывод средств через кассу на всю сумму. После того, как на следующий день я не получил никакого платежа и увидел, что мой ожидающий вывод средств отменен, мне сказали подождать обновления от финансового отдела. В этом электронном письме говорилось, что моя верификация KYC после дополнительной проверки была отклонена из-за каких-то неуказанных «проблем с соблюдением требований AML (борьбы с отмыванием денег)». В результате мой счёт был закрыт, а выигрыш аннулирован. Мне сказали, что мой счёт будет временно открыт, чтобы я мог вывести свой депозит, если захочу, но этого тоже не произошло, спустя день. Проще говоря, я прошу компанию Magician Bet обосновать свои радикальные действия или же отменить свое решение. Они должны точно указать, какое именно условие я якобы нарушил и каким образом. После ознакомления с их политикой противодействия отмыванию денег на их веб-сайте я не вижу ничего противоправного или указывающего на какую-либо деятельность, связанную с «отмыванием денег». Спасибо за внимание и любую помощь, которую вы можете оказать.

Сумма убытков: 64797.84$

Казино: Magicianbet Casino

Дело №: 4407

Привет, ActionMarc !

Спасибо, что связались с нами и поделились своим опытом.

Пожалуйста, подтвердите: после завершения ставок вы вывели выигрыш или продолжили играть с оставшимся балансом?

Если вы воспользовались приветственным бонусом 77% без требований к отыгрышу, обратите внимание, что максимальная сумма вывода составляет 5-кратный размер депозита, а требования к отыгрышу — 1-кратный размер (D+B).

Не могли бы вы предоставить нам более подробную информацию по вашему делу?

• Из какой страны вы заходите в казино?
• У вас сейчас есть доступ к своему счету, и вы можете вывести внесенный депозит?

Пожалуйста, пришлите нам в личных сообщениях переписку, которую вы вели с казино по поводу закрытия счета и конфискации выигрыша.

Как только мы получим всю необходимую информацию, мы сможем связаться с казино и более подробно рассмотреть ваше дело.

Привет, Ньянджам!

Спасибо за ответ. Что касается ваших вопросов, я отвечу на них по порядку:

1. После выполнения требования 1X(D+B) я сделал еще одну ставку, вероятно, примерно вдвое превысив мировой рекорд.
2. Что ж, я думаю, вы ошибаетесь насчет правила максимальной суммы вывода для бонуса в 77%. У меня есть скриншот конкретных условий, где указано, что максимальной суммы вывода для этого бонуса нет. Однако, если отбросить этот вопрос, казино занимает гораздо более жесткую позицию, утверждая, что я не имею права на какой-либо выигрыш из-за отклоненной верификации KYC.
3. Я захожу в казино из страны своего проживания, США.
4. Нет, мой счет не был восстановлен, как обещали, поэтому я не могу вывести свой депозит.

Я также вышлю вам копию переписки по электронной почте с казино в личном сообщении. Если у вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, сообщите мне.

Привет, ActionMarc !

Благодарим вас за предоставленную дополнительную информацию и переписку с казино.

Мы рассмотрели предоставленные доказательства и передадим их в казино для дальнейшего изучения.

Как только мы получим от них ответ, мы сообщим вам об этом здесь, на форуме.

Спасибо за ваше терпение.

Привет, ActionMarc!

Благодарим вас за терпение, пока мы рассматривали ваше дело.

Мы провели дополнительную проверку вашего счета и хотели бы уточнить, что решение о закрытии счета не было основано на общих или неуказанных причинах, как это могло быть истолковано. В рамках наших обязательных процедур KYC и AML все счета проходят проверку независимыми сторонними организациями, занимающимися вопросами соответствия нормативным требованиям.

В ходе этой процедуры в вашем аккаунте были обнаружены существенные признаки риска, связанные с противодействием отмыванию денег. Как лицензированный оператор, мы обязаны серьезно отнестись к таким выводам и, в соответствии с нашей внутренней политикой соблюдения нормативных требований, приняли решение о закрытии аккаунта навсегда.

Пожалуйста, имейте в виду, что эти меры носят нормативный характер и не связаны с результатами вашей игры или самим запросом на вывод средств. Несмотря на закрытие счета, мы вернули на ваш счет полную сумму вашего первоначального депозита.

Для осуществления возврата средств ваш аккаунт будет временно активирован исключительно с этой целью. После того, как вы отправите запрос на вывод возвращенной суммы депозита, он будет обработан в приоритетном порядке и выплачен без задержки. После завершения возврата средств аккаунт будет окончательно закрыт. Мы понимаем, что такой исход может быть неприятным, однако решение о закрытии аккаунта является окончательным и принято в соответствии с нашими обязательствами по соблюдению нормативных требований.

Если вам потребуется помощь в оформлении запроса на возврат средств, наша служба поддержки с удовольствием вам поможет.

С уважением,

Команда MagicianBet

Мы получили ответ от участника форума, пользователя ActionMarc , который хотел бы, чтобы жалоба осталась открытой, поскольку он считает, что казино в данном случае поступило несправедливо.

Мы запросили у казино дополнительные доказательства, подтверждающие их решение. После получения и изучения этих доказательств мы сможем определить дальнейшие шаги в отношении жалобы.

Я ценю, что вы оставили эту жалобу открытой, njanjam . Мой аргумент заключается в том, что казино по-прежнему не предоставляет никакой конкретной информации относительно якобы выявленных на моем счете нарушений правил противодействия отмыванию денег (AML). Мне трудно понять, как, основываясь всего лишь на одном депозите в BTC и моем удостоверении личности, они смогли обнаружить, как они выразились, существенные нарушения. Но даже если такие нарушения были обнаружены, их простое наличие не должно быть достаточным основанием для того, чтобы оператор казино принял такие радикальные меры, как конфискация выигрыша игрока. Казино, действующее добросовестно, использовало бы такие индикаторы в качестве отправной точки для дальнейшего расследования посредством всесторонней проверки KYC, а не для немедленного изъятия средств.

Я утверждаю, что не был причастен к отмыванию денег, однако мне не предоставили возможности доказать обратное. Я всегда был готов предоставить казино любую дополнительную документацию или информацию, которая может потребоваться для устранения этих подозрений и полной проверки моего счета.

Также хочу отметить, что казино вернуло мне депозит, который я успешно вывел. Хотя этот небольшой шаг и приветствуется, как я уже сообщил казино, я не буду считать это справедливым решением по данному делу.

Привет, ActionMarc !

Спасибо за ваше терпение.

Мы рассмотрели все доказательства, предоставленные вами и казино.

На основании информации, полученной от казино, ваш аккаунт был отмечен их внутренней системой обнаружения рисков. Согласно их выводам, проверка KYC не была успешно завершена, что и повлияло на решение о закрытии аккаунта. В рамках обязательных процедур KYC и AML все аккаунты проходят проверку независимыми сторонними организациями, занимающимися вопросами соответствия нормативным требованиям.

Мы понимаем, что это не тот результат, на который вы рассчитывали, и приносим свои извинения за сложившуюся ситуацию.

К сожалению, мы не можем разглашать конфиденциальные данные, предоставленные казино, поскольку они содержат внутреннюю информацию, касающуюся соблюдения нормативных требований. После тщательного изучения доказательств у нас нет оснований оспаривать решение казино.

Мы рады, что вам хотя бы удалось получить возврат депозита. Однако, поскольку это окончательная позиция казино, и они предоставили подтверждающие доказательства своего решения, мы больше ничего не можем сделать с нашей стороны.

По этой причине мы пометим данную жалобу как урегулированную.

Если вы по-прежнему считаете, что их решение вас обидело, вы можете подать жалобу в орган, выдающий лицензии на казино.

Благодарим за понимание.

Привет, Ньянджам!

Спасибо за то, что вы довели это дело до конца, насколько это было в ваших силах. Вы, сотрудники LCB, поддерживали меня в нескольких других спорах, которые в итоге помогли мне вернуть значительную сумму выигрыша, поэтому, когда вы говорите, что казино предоставило вам доказательства в подтверждение своих действий, я должен вам поверить. Я также понимаю, что в LCB действует принцип, согласно которому игроки должны изучать условия и положения конкретного казино перед внесением депозита, и вы не считаете своей обязанностью проверять определенные формулировки на предмет несправедливости, за исключением того, что иногда указываете на это в своих обзорах.

На протяжении всего этого спора мне было трудно защитить себя, потому что казино практически не предоставляло никакой информации о том, что они обнаружили во мне. Они утверждают лишь, что решение не имело никакого отношения к моей игре, и что у них есть только мой не отслеживаемый депозит в BTC. Это означает, что они обнаружили что-то, получив мои личные данные и использовав их в своей «проверке независимыми сторонними организациями по соблюдению нормативных требований». Возможно, мое имя каким-то образом попало в общую базу данных казино, содержащую информацию о предполагаемых лицах, занимающихся отмыванием денег, которую они проверяли. Кто знает? Но, по их собственному признанию, все, что они обнаружили, — это «значительные индикаторы риска, связанные с отмыванием денег». Хотя их действия, возможно, и соответствовали их правилам и условиям, почему они просто не использовали эти индикаторы для проведения более детального расследования, чтобы выяснить, есть ли реальные доказательства того, что я когда-либо занимался отмыванием денег? Мне очень трудно поверить, что их лицензирующий орган наложил бы на них санкции, если бы они поступили именно так, вместо того чтобы немедленно конфисковать выигрыш.

Если мои предположения верны и эти списки нарушений правил AML связаны с чем-то в моей биографии до регистрации в их казино, то есть еще одна серьезная проблема в их действиях. Дело в том, что они проводят такую проверку после того, как я внес депозит и сделал ставки. Если они считают необходимым отсеивать игроков с любыми существующими списками нарушений правил AML, то они должны делать это при регистрации. В противном случае они создают группу ничего не подозревающих игроков, у которых нет шансов на выигрыш. Это прямой путь к злоупотреблениям.

Пока Magicianbet не внесет необходимые изменения, я хочу обратиться к другим игрокам с призывом быть очень осторожными при игре здесь. Они уже продемонстрировали, что могут и будут использовать свою широкую политику противодействия отмыванию денег для агрессивного изъятия выигрышей. Я не хочу, чтобы кто-либо еще пережил то, что пережил я. Спасибо за внимание.

Привет, ActionMarc !

Благодарим вас за обстоятельный ответ и, что наиболее важно, за понимание на протяжении всего этого процесса.

Мы искренне ценим ваше доверие к LCB и благодарны за то, что вы являетесь частью нашего сообщества. Мы полностью понимаем вашу точку зрения относительно сроков проведения проверок AML и KYC. Мы согласны с тем, что более раннее завершение этих проверок помогло бы избежать подобных ситуаций. К сожалению, большинство казино завершают процедуры KYC и AML только при запросе на вывод средств, поскольку это распространенная практика в отрасли.

Как медиаторы, мы всегда прилагаем все усилия, чтобы изучить все имеющиеся доказательства и защитить интересы наших членов. В некоторых случаях казино предоставляют нам внутренние документы по соблюдению нормативных требований на условиях строгой конфиденциальности, поэтому мы не можем разглашать определенную информацию публично.

Еще раз благодарим вас за сотрудничество и предоставленную возможность помочь вам. Хотя нам бы хотелось, чтобы исход был иным, мы всегда будем делать все возможное, чтобы помочь вам, когда это потребуется.

Просто для информации, njanjam , я изучил ваше предложение, и вот что я выяснил о том, что лицензиар казино, Anjouan Gaming, готов (или не готов) предоставить в этих спорах:

Управление не занимается рассмотрением, посредничеством или вынесением решений по жалобам игроков. Разрешение споров между игроками и операторами является обязанностью оператора, а в случае их неразрешения – утвержденного независимого поставщика услуг по альтернативному разрешению споров. Роль Управления ограничивается регулирующим надзором – оно контролирует соблюдение лицензированными операторами своих обязательств, включая обязательство поддерживать функционирующий процесс рассмотрения жалоб.

Игрокам не следует обращаться в Управление для разрешения споров. Управление не будет вести переписку с игроками по существу отдельных жалоб.

По сути, я просто потрачу время впустую на спор с этим лицензиаром, независимо от того, насколько обоснован мой спор. Это еще один момент, о котором следует помнить, когда это казино совершает что-то противоправное в отношении игрока.

Привет, ActionMarc !

Спасибо за то, что вы изучили этот вопрос и поделились своими находками.

Вы правы, Управление не выступает посредником и не принимает решения по спорам отдельных игроков. Однако его роль заключается в контроле за соблюдением лицензированными операторами своих нормативных обязательств , включая поддержание надлежащей процедуры рассмотрения жалоб и действия в соответствии с требованиями лицензии .

Хотя они, возможно, и не смогут напрямую разрешить вашу жалобу или обязать казино выплатить вам компенсацию, они могут проверить , выполнил ли оператор свои обязательства как лицензированное казино . Если вы считаете, что казино не выполнило свои обязательства, вы все равно можете обратиться по этому вопросу в лицензирующий орган.