Г-н Грин оштрафован на 3 миллиона фунтов стерлингов за несоблюдение принципов социальной ответственности и борьбы с отмыванием денег.

И вот ещё один пал жертвой.

Г-н Грин оштрафовал компанию 3M за несоблюдение принципов социальной ответственности и борьбы с отмыванием денег.

Я считал, что требование Casumo предоставить данные о служебной деятельности за последние 3 года было еще хуже, но то, что мистер Грин принял данные о служебной деятельности десятилетней давности, просто поражает.

http://www.gamblingcommission.gov.uk/news-action-and-statistics/news/2020/Mr-Green-to-pay-3m-for-regulatory-failures.aspx

Из статьи:

[Мистер Грин]

... не проявили социальной ответственности в общении с клиентом, который выиграл 50 000 фунтов стерлингов, проиграл их в азартные игры и внес на счет еще тысячи фунтов.

...приняли десятилетние доказательства выплаты страхового возмещения в размере 176 000 фунтов стерлингов в качестве удовлетворительного подтверждения источника средств (SOF) для клиента, который внес на счет более 1 миллиона фунтов стерлингов.

...приняли фотографию экрана ноутбука, на которой отображалась валюта в долларах на якобы используемом для торговли криптовалютой счете, в качестве достаточного доказательства наличия средств.

Ой, это плохо. Казино Mr Green всегда было одним из моих любимых, у меня никогда не было с ними никаких проблем.

Если я правильно понял, лицензию у них не отозвали, так что, надеюсь, они устранят неполадки и будут соблюдать правила надлежащей практики.

Да, лицензия действительна, однако их только что оштрафовали, как мы видели во многих случаях за последний год, например, с Casumo, Videoslots и 32 Red.

Также сообщалось, что лицензия казино Stakers временно приостановлена.

В настоящее время UKGC не участвует в играх, и можно предположить, что рынок онлайн-азартных игр в Великобритании уже не тот, что был 12-24 месяца назад.

Безусловно, рынок изменился. С одной стороны, некоторые внесенные ими изменения полезны и необходимы, а с другой — например, попытка запретить VIP-программы — совершенно нелепы и создают впечатление, будто они пытаются полностью искоренить онлайн-азартные игры.

Запрет на использование кредитных карт — я за (нельзя играть в азартные игры на деньги, которых у тебя нет), но разве это отличается от оплаты отпуска за океаном на деньги, которых у тебя нет, с помощью кредитной карты?

Бонусные покупки — удаление этой функции разозлило многих.

Лимит ставок - 2 доллара за ставку (разумно, на мой взгляд, большинство проблемных игроков из Великобритании), по моему мнению и по тому, что я слышал...

Тревожная ситуация: клиент выиграл, клиент проиграл выигрыш в 50 тысяч. Давайте будем честны, когда мы выигрываем, казино возвращает деньги, может быть, не за день, неделю или месяц, но мы возвращаем их… Может быть, разница в скорости? Здесь, я думаю, RG должен был вмешаться со стороны мистера Грина, учитывая, что клиент внес на счет на тысячи фунтов больше и проиграл все.

Я достиг отметки в 50 тысяч, и несколько месяцев не буду заходить в онлайн-казино.

То же самое произошло и с другими брендами. Возьмем, к примеру, LeoVegas — в декабре 2019 года компания была оштрафована нидерландской KSA на 3,5 миллиона евро за использование лазейки в законодательстве для привлечения игроков с помощью сервиса локальных платежей iDEAL.

Подробнее читайте здесь:

Управление по азартным играм Нидерландов оштрафовало в общей сложности на 3,5 млн евро в 2019 году.

Игрок, совершенно адекватный в своих суждениях: *выигрывает 50 000 фунтов стерлингов, проигрывает их и вносит еще тысячи фунтов*.

Умелое руководство MG заявило: «Да, с ним все будет в порядке».

Поэтому их утверждение о том, что «приоритетом номер один в Mr Green является предоставление нашим клиентам возможности ответственной игры», — это всего лишь глупая шутка.

Кроме того, у них есть Green Gaming Tool, который «был разработан командой экспертов отрасли, чтобы помочь вам оценить ваше игровое поведение и, следовательно, определить, являются ли ваши игровые привычки здоровыми или вы можете подвергаться риску».

Что с ними будет дальше?!

Конечно, у этого игрока есть свои проблемы, но компания Mr Green должна была следовать своим собственным принципам и избегать подобного попрания репутации бренда.

Я не могу играть в Mr Green из-за ограничений, но, насколько я знаю, это неплохой клуб. Вывод средств занимает 1 минуту, выбор игр хороший и т.д.

Меня очень раздражает, что казино штрафуют за то, чего можно было избежать, и в то же время они теряют кучу денег и немного портят свою репутацию.

Я уверен, что у них есть специалисты по безопасности и управлению рисками, или же системы оказались неэффективными, и они не смогли выявить то, в чем их обвиняли?

Ещё один момент: то, что называется SOW (Season of War), на самом деле относится к SOF (Social Operations – Силы специальных операций); разница не только в названии, но и в практическом применении.

Хм, Mr Green всегда был уважаемым брендом, надеюсь, их британскую лицензию не отзовут. Однако, когда дело доходит до SOF и SOW, проведение этих оценок требует специальных навыков, поскольку это многогранный процесс. Интересно, есть ли у онлайн-казино такие специалисты для этого... Вероятно, в будущем мы увидим, как все больше онлайн-казино будут оштрафованы за те же нарушения нормативных требований.
В соответствии с AML-CFT, SOW (Source of Wealth) относится к происхождению всего капитала клиента (например, владение бизнесом, работа по наследству, инвестиции), а SOF (Source of Funds) относится к происхождению конкретных средств или любого другого денежного инструмента, являющегося предметом транзакции между финансовым учреждением и клиентом. Другое определение SOF — это происхождение и способ перевода денежных средств, принятых на счет (например, средства со сберегательного счета родителей, средства с определенного банковского счета компании и т.д.).

SOF обычно относится к ходу данной транзакции. Депозиты в казино с одного и того же счета или даже разовые. Вы видите конкретный счет, который был использован для пополнения счета в казино.

Показатель SOW (Self-Owned Ownership) относится ко всей вашей финансовой базе — да, у меня есть указанный выше банковский счет, но у меня также есть дом/наследство и т.д.

На практике их используют вместе.

SOW во многом больше соответствует RG, потому что вы запрашиваете информацию о том, сколько денег у человека, а не только о банковском счете, как в SOF. Но это также подпадает под действие закона о борьбе с отмыванием денег — в основном из-за возможности перераспределения средств.

Согласно рекомендациям по борьбе с отмыванием денег, необходимо установить оба документа – что справедливо: один для самих транзакций, а другой – для того, как это соотносится с общим состоянием клиента.

В каждом случае задачи также разные: создание SOF намного проще, а создание SOW — более сложная задача.

Причина, по которой в подобных проектах задействованы люди с определенными навыками. Но мы должны поверить, что казино этим обладают? Ага, конечно — они даже не могут удержать под контролем некоторых своих партнеров и маркетинговые базы данных.

Спасибо за объяснение разницы между SOF/SOW. Лично я понятия не имел, что что означает.